Le Bénin met à jour ses moyens de lutte contre l’argent sale. Le Gouvernement a adopté une stratégie nationale contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, valable de 2026 à 2030.
Les actifs virtuels, les FinTech et la cybercriminalité font désormais partie des risques visés par la Stratégie nationale de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive 2026-2030. Le Gouvernement l’a adoptée le mercredi 4 novembre 2026 en Conseil des ministres, pour mieux protéger l’économie du pays contre la criminalité financière. Elle repose sur un plan d’actions budgétisé et sur un mécanisme structuré de suivi-évaluation.
Le document adopté répond à un contexte qui a changé, au Bénin comme dans la sous-région. Le Conseil a relevé « la montée de la menace terroriste, l’intensification des flux financiers illicites, la cybercriminalité, l’importance de l’économie informelle », ainsi que « les risques associés aux actifs virtuels et aux FinTech ». Il a aussi souligné des « vulnérabilités persistantes concernant la supervision de certaines entreprises et professions non financières désignées ».
Pour faire face à ce nouveau contexte, le Gouvernement prévoit qu’« à l’horizon 2030, le Bénin dispose d’un système efficace de lutte contre la criminalité économique et financière, dans un environnement économique sûr et attractif ».
Quatre orientations pour 2030
La première orientation porte sur « la consolidation du cadre juridique, institutionnel et de la gouvernance ». La deuxième vise « la réduction des vulnérabilités structurelles et le renforcement de la transparence économique et financière ».
La troisième concerne « la consolidation des dispositifs de prévention, de réglementation et de supervision fondés sur les risques ». Quant à la dernière orientation, elle veut renforcer « l’efficacité opérationnelle du renseignement financier et de la répression ».
Le Gouvernement voit dans cette stratégie « un levier déterminant » pour améliorer la conformité technique et l’efficacité du dispositif national, et pour accélérer la modernisation du cadre juridique et des sanctions. Elle doit renforcer le Comité national de Coordination des activités de lutte contre le blanchiment, la Cellule nationale de Traitement des Informations financières et l’Agence nationale de Recouvrement des Avoirs Confisqués et Saisis. Elle doit aussi améliorer la transparence sur les bénéficiaires effectifs et renforcer « les enquêtes, poursuites et confiscations ».
